Connecter les comptes bancaires de la structure
Reliez les comptes de votre SISA, SCM ou SCI en lecture seule : les opérations remontent ensuite toutes seules, sans saisie manuelle.
La connexion bancaire est le point de départ de toute la partie financière de SisaFlow. Une fois vos comptes reliés, chaque virement, prélèvement ou dépense apparaît automatiquement dans l'application — plus besoin de recopier des relevés. C'est ce qui rend possible le rapprochement quotidien et, en bout de chaîne, les exports pour votre comptable.
Où trouver cet écran
Dans le menu latéral, ouvrez Paramètres puis Général. Dans la carte Finance & Compta, cliquez sur « Connexion Bancaire » : vous arrivez sur le Hub Bancaire, qui liste vos comptes connectés.
Une connexion sécurisée, en lecture seule
SisaFlow ne se connecte jamais directement à votre banque : la connexion passe par Bridge, un agrégateur bancaire agréé (norme européenne DSP2, la même que celle utilisée par les applications de gestion de budget). Deux garanties importantes :
- Lecture seule : SisaFlow ne peut effectuer aucune opération sur vos comptes. Aucun virement n'est possible depuis l'application.
- Confidentialité : vos identifiants bancaires sont saisis dans une fenêtre sécurisée dédiée. Ils ne sont jamais stockés ni visibles par SisaFlow.
Connecter un compte
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Depuis le Hub Bancaire, cliquez sur « Ajouter un compte ». C'est la porte d'entrée unique, ici comme à l'étape Comptes bancaires de l'embarquement. Un choix plein écran s'affiche : « Synchronisation bancaire » (temps réel, automatique) à gauche, « Import manuel » (depuis l'IBAN et vos relevés) à droite. Choisissez la synchronisation.
SisaFlowLe bouton d'ajout de compte, sur le Hub Bancaire -
Cliquez sur « Connecter ma banque », puis sur « Ouvrir la page sécurisée Bridge » : un second onglet s'ouvre. C'est là — et seulement là — que vous choisissez votre banque et saisissez vos identifiants.
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Une fois le message de succès affiché sur Bridge, revenez dans SisaFlow et cliquez sur « J'ai terminé la configuration sur Bridge ».
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SisaFlow affiche alors les comptes identifiés, en prévisualisation. Cochez ceux à intégrer, puis cliquez sur « Configurer » pour chacun.
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Pour chaque compte, renseignez : le nom d'affichage, le titulaire du compte (tel qu'il figure sur le RIB), le BIC (souvent pré-rempli), la structure juridique de rattachement, et son rôle (compte ACI ou compte de charges).
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Validez : la récupération des transactions se lance en arrière-plan.
Le rôle de chaque compte
- Canal de fonds ACI et France Santé : le compte qui reçoit les versements de la CPAM — la dotation ACI et, depuis 2026, la dotation France Santé. Il ne peut y en avoir qu'un seul — si vous en désignez un nouveau, le précédent perd ce statut (l'application vous demande confirmation). Ce compte alimente l'écran Activités et Charges ACI.
- Compte gestion des charges : celui qui paie les dépenses communes et reçoit les appels de fonds.
- Un même compte peut cumuler les deux rôles : chaque opération sera alors rangée côté ACI ou côté Hors ACI selon sa nature, modifiable à tout moment.
La fenêtre de synchronisation
Pour chaque compte, une date de début de récupération définit jusqu'où remonter dans l'historique. L'application vous guide : pour un compte ACI, partez du 1er janvier (l'ACI se calcule sur l'année civile complète) ; pour un compte de charges, partez de votre date de reprise comptable (fixée lors de l'import comptable de l'embarquement) — les mouvements antérieurs sont déjà inclus dans vos soldes de départ.
Déclarer un compte à la main
Si vous ne pouvez pas — ou ne souhaitez pas — connecter la banque, choisissez « Import manuel » dans le même écran. Le parcours s'ouvre en plein écran, en quatre étapes :
- « À quoi sert ce compte ? » — son rôle : « Canal de fonds ACI et France Santé », « Gestion des charges », « Les deux » ou « Aucun des deux ». Ce choix fixe la date à partir de laquelle SisaFlow suit le compte, et l'écran où vous retrouverez ses opérations.
- « Les coordonnées du compte » — déposez votre RIB, ou saisissez l'IBAN : banque, BIC, titulaire et nom du compte en sont déduits et proposés, à vérifier. L'écran dit à mesure si l'IBAN est valide, et vous demande la structure juridique de rattachement.
- « Son historique d'opérations » — importez vos relevés (export CSV, relevé PDF, FEC) : c'est lui qui rend le solde de départ exact.
- « Le solde de votre compte » — donnez le solde affiché par votre banque et sa date : SisaFlow en déduit le solde à votre date de reprise, en retirant les opérations importées entre les deux.
Ce parcours ne sert qu'à la création : ensuite, la fenêtre de modification habituelle suffit pour corriger un nom ou un rattachement.
Importer un relevé : les cinq étapes
Que le compte soit connecté ou tenu à la main, vous pouvez à tout moment verser un relevé dans SisaFlow. La fenêtre « Importer l'historique bancaire » avance en cinq étapes, affichées en haut :
- Document — déposez le relevé (PDF, CSV, export de votre banque). Un badge indique le compte visé : Compte ACI, Charges ou Manuel.
- Analyse — SisaFlow lit le document et en extrait les opérations. Rien n'est encore enregistré.
- Période — l'étape la plus importante, et elle n'est jamais sautée : SisaFlow affiche la période détectée dans le document et vous laisse resserrer les bornes « Du » et « Au ». Si le relevé remonte avant la date à partir de laquelle vous suivez ce compte, il vous le dit et propose d'avancer cette date de suivi.
- Vérification — la liste de ce qui va être créé, avec la période retenue rappelée en clair. Vous pouvez revenir en arrière pour la corriger.
- Terminé — les opérations rejoignent l'écran de rapprochement.
Questions fréquentes
Ma banque n'est pas proposée, ou je ne veux pas la connecter. Que faire ?
Passez par « Import manuel » (voir ci-dessus) : le compte est suivi à partir de son IBAN et de vos relevés, sans aucun identifiant bancaire. Vous pourrez le connecter plus tard — à IBAN identique, les deux n'en feront qu'un.
Puis-je supprimer un compte connecté ?
Oui, avec prudence : si des écritures comptables y sont liées, la suppression est bloquée pour préserver la traçabilité. Sinon, l'application vous propose plusieurs stratégies et demande une confirmation explicite.